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    ASIC禁止一名昆士蘭州金融顧問7年內提供金融服務 指其未以客戶最大利益行事

    外匯天眼   |   2019-10-12 19:32:16

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    摘要:澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前禁止昆士蘭州Beenleigh的Ian Victor Haisman在7年內提供金融服務。在此之前,ASIC的一項監控發現Haisman未能以客戶的最大利益行事。

      澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前禁止昆士蘭州Beenleigh的Ian Victor Haisman在7年內提供金融服務。在此之前,ASIC的一項監控發現Haisman未能以客戶的最大利益行事。

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      ASIC的監控調查了Haisman在2016年初至2018年初期間向客戶提供的建議,當時他是Bristol Street Financial Services Pty Ltd.的授權代表。

      ASIC對 Haisman的一些建議文件進行審查后發現,他提供的建議并不針對客戶的個人情況、需求和財務目標。在推薦涉及產品轉換的投資策略時,他沒有充分調查客戶現有的養老金和保險安排,也沒有提供產品成本和風險比較。相反,他采用模板化的策略,提出的建議完全不考慮客戶的個人情況。

      在某些情況下,Haisman先生提供了不恰當的建議,他向客戶推薦較他們的收入而言級別過高的保險,或是向沒有已知受養人且沒有合理的購買保單理由的客戶推薦壽險保單。

      ASIC還發現,Haisman未能向所有客戶提供清晰、簡明、有效的建議。

      ASIC專員Danielle Press說,“法律要求向客戶提供個人建議的金融顧問必須以客戶的最大利益為出發點”。

      “ASIC希望顧問考慮客戶的個人情況、需求和財務目標,以確保他們提供的建議是恰當的。如果做不到這一點,顯然表明他們缺乏對法律和客戶利益的尊重”。

      Haisman有權向行政上訴法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上訴,要求對ASIC的決定進行復審。針對Haisman的禁令已被記錄在ASIC可供公開訪問的金融顧問登記冊(Financial Advisers Register)上,消費者可以通過該名冊查看金融顧問的資格和證書。

      本文翻譯為外匯天眼提供,原文出自ASIC官網

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