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    法院判決Dover Financial Advisers在客戶保護政策中作出虛假及誤導性陳述

    外匯天眼   |   2019-11-28 11:38:02

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    摘要:澳大利亞聯邦法院(Federal Court of Australia)日前裁決Dover Financial Advisers Pty Ltd (Dover)從事虛假、誤導性或欺騙性的行為。涉及的行為包括在2015年9月25日至2018年3月30日期…

      澳大利亞聯邦法院(Federal Court of Australia)日前裁決Dover Financial Advisers Pty Ltd (Dover)從事虛假、誤導性或欺騙性的行為。涉及的行為包括在2015年9月25日至2018年3月30日期間在其“客戶保護政策”(Client Protection Policy)(下稱“保護政策”)中發布虛假、誤導性或欺騙性的聲明。

    ASIC

      法院裁定,Dover的唯一董事Terrence McMaster在知情的情況下牽涉上述行為。法庭認為,作出McMaster先生違反《2001年澳大利亞證券及投資委員會法》(Australian Securities and Investments Commission Act 2001)(下稱“ASIC Act”)第12DB條第(1)款(i)項的聲明,是恰當的。

      在判決中,大法官Michael O'Bryan指出,保護政策的標題“具有高度誤導性,是奧威爾式的空話。相關文件并沒有保護客戶。相反,它的目的是剝奪客戶根據法律享有的權利和消費者保護”。

      Dover的代表將保護政策隨建議聲明(Statements of Advice)一道提供給了19402名客戶。Dover聲稱保護政策“被設計用來確保每個Dover的客戶都能得到最好的建議和法律允許的最大保護”。法院裁定該政策在下列情況下屬虛假、誤導或欺騙:

      ·它沒有確保客戶得到法律規定的最大限度的保護

      ·它意在取消或削弱客戶在法律下本該享有的保護

      ·它試圖以客戶無法理解Dover的建議為由阻止客戶向Dover及其授權代表提出索賠

      ·它試圖排除Dover對其授權代表的可預見的違法行為所應承擔的責任

      ·它試圖以一種與法律不符的方式限制或排除Dover對客戶的責任

      法院還認為,作為Dover的唯一董事、Dover的澳大利亞金融服務(AFS)牌照上的關鍵人士以及相關期間的責任經理,McMaster先生在知情的情況下牽涉Dover的違法行為。該等行為主要涉及McMaster先生的一些特許權,包括他就以下事宜負責:

      ·決定和/或批準保護政策

      ·要求Dover的代表將保護政策納入提供給客戶的建議聲明

      “ASIC之所以提起訴訟,是因為它認為Dover的客戶保護政策具有誤導性和欺騙性。法律對提供金融咨詢的持牌公司規定了重要的義務,包括對它們的客戶提供保護的義務”,ASIC副主席Daniel Crennan說,“關于這些義務是什么、對他們和他們的利益意味著什么,接受金融建議的客戶不應該被誤導”。

      法官還駁回了被告的一項主要陳述——被告提出,由于ASIC并未試圖證明Dover的客戶因保護政策遭受損失或損害,因此被告沒有從事ASIC Act所指的誤導和欺騙行為。

      在陳述判決理由時,O'Bryan大法官指出,Dover及其授權代表每次向客戶發送保護政策時,都存在違法行為,次數多達19,402次。

      具體量刑將由法院決定,日期尚未確定。

      本文翻譯為外匯天眼提供,原文出自ASIC官網

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