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    ASIC就金融咨詢費用披露義務的合規進行調查 公布調查結果

    外匯天眼   |   2019-12-02 20:20:46

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    摘要:澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前發布的一份關于費用披露義務的新報告發現,接受金融咨詢的消費者可能有收到有關咨詢費的錯誤信息的風險,或者在某些情況下,在正在進行的費用安排…

      澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前發布的一份關于費用披露義務的新報告發現,接受金融咨詢的消費者可能有收到有關咨詢費的錯誤信息的風險,或者在某些情況下,在正在進行的費用安排終止后被收取費用。

    ASIC

      《報告636:費用披露聲明和續期通知義務合規》(Report 636 Compliance with the Fee Disclosure Statement and Renewal Notice Obligations)(下稱“REP 636”)概述了ASIC對30家隨機抽樣的澳大利亞金融服務(AFS)持牌方及其代表發布的費用披露聲明(Fee Disclosure Statements,以下簡稱“FDS”)和續期通知(Renewal Notices,以下簡稱“RN”)的合規評估。評估將重點放在向客戶提供的費用披露文件是否符合法律規定,以及如果不符合法律規定,問題的性質是什么。

      FDS規定是著眼于消費者保護的重要法律義務,是2013年“金融咨詢未來”(Future of Financial Advice)改革的一部分。當AFS持牌人或其代表在現行收費安排下接受客戶的收費時,法律規定它們必須及時向客戶提供FDS及RN。

      在這次評估中,ASIC要求30個AFS持牌方提供FDS和RN樣品給ASIC進行評估。ASIC收集并分析了1496份FDS和373份RN,以及費用披露政策和程序。ASIC還委托了一名合規顧問對176個FDS進行詳細審查,以確定其內容是否符合法律要求。

      收費實體的違規情況從非決定性和非嚴格意義的違規到較嚴重的違規不等。審查發現,在法律要求向客戶提供FDS的情形中,有7%沒有提供;在需要RN的情況下,有35%沒有提供RN。

      在詳細審查的176個FDS中:

      ·80%沒有囊括關于客戶有權獲得的服務的所有必要信息

      ·73%沒有涵蓋有關客戶所接受的服務的所有信息

      ·44%未列全客戶支付的所有項目的費用

      在審查費用披露相關政策和程序時,ASIC發現超過一半的持牌方沒有有效的程序來提醒它們何時該發布RN或終止正在進行的收費。

      ASIC專員Danielle Press稱,調查結果顯示,與客戶費用披露相關的行業慣例值得擔憂。

      “我們的審查在AFS持牌方及其代表的樣本中發現了普遍存在的費用披露義務不合規,這表明FDS和RN義務的合規可能是整個行業的問題”。

      “消費者面臨著收到不準確的費用披露聲明的風險,在某些情況下,他們甚至根本收不到任何此類聲明。這帶來的啟示是,雖然披露本身作為消費者保護機制是不夠的,但透明和及時的披露仍有重要作用”。

      REP 636為AFS持牌方及其代表提供了可用于改進他們對FDS和RN的合規義務的實用技巧。收費實體應參考ASIC的《監管指南245:費用披露聲明》(Regulatory Guide 245 Fee Disclosure Statements)以獲得更詳細的指導。

      此外,ASIC正在就可能的FDS和RN義務不合規調查其它一些金融咨詢持牌方。ASIC將在調查結束時決定是否采取法律行動。

      本文翻譯為外匯天眼提供,原文出自ASIC官網

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